Какие сделки проверяет Росфинмониторинг
Росфинмониторинг — это межведомственный аналитический центр, созданный для борьбы с отмыванием денег и финансированием изма. Одним из инструментов, которым организация пользуется, является обязательный контроль за сделками с недвижимым имуществом. Но какие именно сделки подлежат такому контролю, и что должны делать банки и другие организации и ИП?
- Какие сделки подлежат обязательному контролю
- Когда банк должен направить сведения в Росфинмониторинг
- Какие организации подлежат постановке на учет в росфинмониторинге
- Полезные советы и заключение
Какие сделки подлежат обязательному контролю
Прежде всего, следует отметить, что обязательному контролю подлежат сделки с недвижимым имуществом, совершенные на сумму, равную или превышающую 3 000 000 рублей либо эквивалентные этой сумме в иностранной валюте. Независимо от того, была ли сделка произведена за один раз или в несколько этапов, она все равно попадает под действие закона.
Когда банк должен направить сведения в Росфинмониторинг
Как только сделка с недвижимым имуществом была совершена на сумму, соответствующую требованиям организации, банк обязан предоставить информацию об этой сделке в Росфинмониторинг. Уведомление о принятии или отклонении данной информации должно быть направлено в организацию не позднее рабочего дня, следующего за днем получения Банком России переданного архивного файла. Такая мера позволяет избежать задержек при обработке информации и ускорить процесс контроля.
Какие организации подлежат постановке на учет в росфинмониторинге
Кроме того, существуют организации и индивидуальные предприниматели, которые подлежат постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга. В частности, это лизинговые компании, операторы по приему платежей и организации, оказывающие посреднические услуги при совершении сделок с недвижимым имуществом. Такие организации и ИП обязаны соблюдать требования по контролю за сделками и предоставлять информацию об этих сделках в Росфинмониторинг.
Полезные советы и заключение
Для того чтобы не нарушать требования Росфинмониторинга, банки и другие организации должны предоставлять информацию о сделках с недвижимым имуществом, соответствующих требованиям организации. Не следует забывать о том, что контроль за такими сделками необходим для предотвращения отмывания денег и финансирования изма. Кроме того, для того чтобы соблюдать все правила, необходимо знать, какие организации и ИП подлежат постановке на учет в Росфинмониторинге. Если вы являетесь лизинговой компанией, оператором по приему платежей или оказываете посреднические услуги, обязательно поставьте себя на учет в территориальном органе Росфинмониторинга. Будьте внимательны и следите за всеми требованиями, чтобы предотвратить любой вид нарушений.
