Как получить налоговый вычет по договору страхования жизни

Налоговый вычет — один из самых популярных способов снижения налогооблагаемой базы граждан в России. По сведениям Минфина России, в 2020 году по налоговым вычетам гражданам РФ вернули более 428 млрд рублей. Среди видов налоговых вычетов есть налоговый вычет по страхованию жизни. Но как оформить такой вычет?

1. Как оформить налоговый вычет по договору страхованию жизни?

Оформить налоговый вычет можно тремя основными способами:

• Онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС;
• Лично на приеме в ФНС;
• Через любой центр госуслуг «Мои документы»;
• Онлайн через портал госуслуг РФ (для этого потребуется электронная подпись).

2. Сколько можно вернуть за страхование жизни?

Размер налогового вычета по расходам на добровольное страхование жизни ограничен и не может превышать 120 000 рублей в год (начиная с расходов 2024 года — 150 000 рублей).

3. Можно ли вернуть налоговый вычет за страховку?

Да, граждане имеют право на получение социального налогового вычета в сумме уплаченных страховых взносов по договорам добровольного страхования жизни, заключенным, как в свою пользу, так и в пользу супруга, родителей, детей.

4. В каком случае можно получить налоговый вычет оформив полис накопительного страхования жизни?

Для получения вычета по страхованию жизни необходимы 2 условия:

• Срок договора страхования должен быть не менее 5 лет;
• Выгодоприобретатель — вы или ваши ближайшие родственники (супруг, родители, дети). В вашем случае, скорее всего выгодоприобретателем является кредитная организация.

5. Можно ли получить налоговый вычет, оформив полис накопительного страхования жизни?

Да, налогоплательщик может получить налоговый вычет за страхование жизни близких родственников, в пользу которых он заключает договор. Но стоит помнить, что в расчет суммы возврата НДФЛ за страхование жизни не входят взносы на случаи травм, болезней, инвалидности и другие.

Подводя итог, оформление налогового вычета по страхованию жизни в России — это вполне доступный и популярный способ снижения налоговой нагрузки. Главная задача — правильно заполнить заявление и предоставить все необходимые документы. Также важно учесть, что размер налогового вычета ограничен и не может превышать 120 000 рублей в год (начиная с расходов 2024 года — 150 000 рублей). Определить более выгодный способ для получения налогового вычета — через интернет, на личном приеме или через центр госуслуг — решать вам. Но помните, в любом случае вы должны быть владельцем соответствующего полиса страхования.